Le marché des changes, aussi appelé le Forex, est un système décentralisé d’échange où toutes les devises du monde sont négociées activement. Là où d’autres marchés ont un emplacement centralisé, le trading de FX a lieu électroniquement, en tout lieu. Saviez-vous que le trading a lieu 24 heures sur 24 ? En tant que marché le plus liquide au monde, les volumes de trading de Forex ont dépassé 6 600 milliards de dollars par jour (chiffres de 2019), avec un nombre croissant de traders de Forex entrant sur le marché. La taille et la portée des marchés de Forex sont telles qu’elles éclipsent tous les autres grands marchés combinés. L’activité de trading des devises mondiales est gigantesque, et le trading de Forex vous confère de nombreux avantages.
Le trading sur le marché des changes (Forex) nécessite une compréhension approfondie de sa terminologie et de ses principes fondamentaux. Tout commence par une paire de devises, qui indique les monnaies impliquées dans le trade (par exemple : EUR/USD).
Dans un trade Forex, la paire de devises est associée à un prix d’achat (ask) et à un prix de vente (bid) qui révèlent l’écart et le nombre de Pips (unité la plus petite) entre eux.
Une cotation Forex comporte toujours deux devises : une devise de base et une devise de cotation, parfois appelée « devise de contrepartie ». Ces paires représentent les devises que vous échangez. La première partie de la paire est la devise de base, tandis que la seconde est la devise de cotation.
Les devises de base couramment utilisées sont l’EUR (euro), la GBP (livre sterling), l’AUD (dollar australien) et l’USD (dollar américain). La devise de cotation peut être n’importe quelle autre devise, y compris une autre devise de base commune.
Exemple de trade Forex : La paire de devises ‘EUR/USD = 1,3600’. Ici, EUR est la devise de base et USD est la devise de cotation. Cette cotation signifie qu’un euro vaut 1,36 dollar américain.
Il est essentiel de noter que dans une paire de devises, la devise de base est toujours égale à 1, quel que soit le montant de la devise de cotation (ici, 1,3600). Si la devise de base était USD, la cotation serait USD/EUR = 0,7352, indiquant que 1 USD équivaut à 0,7352 EUR.
Le trading Forex comporte des risques, il est donc essentiel d’être bien informé et de prendre des décisions éclairées. Utilisez les outils à votre disposition pour minimiser les pertes et maximiser les gains.
2. Utilisation du Stop Loss : Utilisez des ordres stop-loss pour limiter vos pertes. Cela vous permet de garder votre position ouverte en cas de retournement du marché.
3. Tolérance au Risque : Évaluez votre tolérance au risque et votre capacité à faire face aux fluctuations du marché.
4. Savoir Quand Acheter et Vendre : Comprenez les termes « ask » (prix demandé) et « bid » (prix offert) et leur signification pour l’achat et la vente de devises.
5. Calcul des Gains Futurs : Utilisez la calculatrice de trading pour estimer vos gains nets une fois les coûts de trading déduits.
La Liquidité Le marché du Forex bénéficie d’une liquidité exceptionnellement élevée en raison du volume massif de transactions quotidiennes. Cette liquidité se traduit par des écarts réduits entre les prix d’achat et de vente, facilitant ainsi l’entrée et la sortie de positions tout au long de la journée.
Les écarts sur les principales paires de devises, comme le GBP/USD, sont généralement bien inférieurs à ceux observés sur de nombreuses actions, minimisant ainsi les coûts de transaction pour les traders. Les grandes institutions financières, telles que les banques, tirent parti de cette liquidité pour traiter des positions importantes sans perturber les prix, ce qui réduit les coûts et maximise les profits.
De plus, une liquidité élevée rend les marchés plus propices au suivi des tendances à long terme, ce qui est particulièrement utile pour les analyses techniques.
La Volatilité La plupart des paires de devises majeures affichent une volatilité quotidienne significative, avec des fourchettes de prix pouvant atteindre 100 pips ou plus. Cette volatilité offre de nombreuses opportunités de profit en tirant parti des fluctuations de prix au cours d’une journée de trading typique.
Le trading sur le marché du Forex permet de vendre à découvert aussi facilement que d’acheter, sans les restrictions associées au trading d’actions. Cela offre aux traders la possibilité de réaliser des bénéfices en achetant ou en vendant, rendant le marché Forex attractif pour les spéculateurs et les day traders.
Effet de Levier Le Forex propose un effet de levier exceptionnel offert par les courtiers, permettant aux traders de contrôler des positions pour une fraction de la valeur totale de l’instrument négocié. Cela se fait en utilisant la marge, soit la fraction du capital requis pour maintenir une position.
Par exemple, un effet de levier de 50:1 signifie que vous n’avez besoin que de 2% de la valeur totale d’une transaction pour la prendre. Certains courtiers non réglementés proposent même un effet de levier allant jusqu’à 1000:1. Cependant, il est essentiel de noter que si l’effet de levier peut amplifier les profits, il peut également augmenter les pertes, nécessitant une gestion prudente des risques.
Trading Automatique Forex Les traders peuvent utiliser des robots de trading automatisés, appelés Expert Advisors (EA), sur la plateforme Forex Metatrader 4. Ces EAs génèrent automatiquement des signaux de trading et, dans certains cas, peuvent effectuer des transactions automatisées.
Ils sont souvent basés sur des indicateurs techniques populaires tels que le MACD, les moyennes mobiles et les indicateurs stochastiques. Cette automatisation permet aux traders de maximiser les opportunités tout en minimisant les risques de manquer des mouvements de marché profitables. Cependant, la supervision et la gestion de ces programmes restent essentielles pour une utilisation efficace.
Nous proposons également des robots de trading, appelés Expert Advisors (EA), qui peuvent être utilisés pour automatiser le trading sur la plateforme Forex Metatrader 4. Ces EAs génèrent automatiquement des signaux de trading et, dans certains cas, peuvent effectuer des transactions automatisées. Ils sont souvent basés sur des indicateurs techniques populaires tels que le MACD, les moyennes mobiles et les indicateurs stochastiques. Cette automatisation permet aux traders de maximiser les opportunités tout en minimisant les risques de manquer des mouvements de marché profitables. Cependant, la supervision et la gestion de ces programmes restent essentielles pour une utilisation efficace.
Trading de Devises : Comprendre les Paires
Lorsque vous entrez dans le monde du trading de devises sur le marché Forex, vous rencontrerez la cotation des prix en paires. Par exemple, vous verrez des paires telles que EUR/USD ou GBP/USD. Le trading sur le Forex implique l’achat simultané d’une devise tout en vendant une autre.
Prenons un exemple avec la paire EUR/USD :
Un trader achète une paire de devises lorsqu’il s’attend à ce que la devise de base se renforce par rapport à la devise de cotation. En revanche, il vendra lorsque la devise de base est prévue pour s’affaiblir par rapport à la devise de cotation.
Les Prix d’Achat et de Vente
Lorsque vous effectuez des transactions sur le Forex, vous verrez toujours deux prix affichés, appelés cours acheteur et cours vendeur. Par exemple, une cotation EUR/USD pourrait ressembler à ceci : 1,0000/1,0003.
Un Bref Aperçu Historique du Forex
Pour se détendre un instant, un court passage sur l’histoire du marché du Forex s’impose. L’année 1971 a marqué un tournant majeur avec la fin des accords de Bretton Woods, mettant fin à la parité des devises avec l’or. Dès lors, les taux de change sont devenus flexibles et déterminés par l’offre et la demande. Cette évolution a ouvert la voie aux transactions entre banques, courtiers et brokers.
Avec l’avènement de la technologie, les investisseurs ont pu spéculer sur le marché des devises à distance.
Trader le Forex peut être très gratifiant, mais cela implique aussi des risques. Par conséquent, il est essentiel, avant de se lancer sur le marché, d’avoir quelques connaissances. Plus le trader sera préparé en amont, plus grandes seront ses chances de succès.
Étapes clés avant de faire votre premier trade sur le marché du Forex :
Étape 1 : Apprenez à connaître le marché du Forex La première étape logique est d’apprendre à connaître le marché du Forex, y compris :
Une solide compréhension des bases du trading Forex vous aidera à comprendre les risques et les gains possibles, à développer vos compétences en trading et à vous aider à utiliser des outils et des ressources de trading essentiels.
Étape 2 : Choisissez comment vous voulez trader le Forex Le trading sur Forex consiste à acheter et vendre (ou échanger) des devises. Les produits de trading Forex les plus couramment utilisés par les traders de détail sont les CFD Forex au comptant et les options FX.
CFD Forex Un CFD (Contracts for Difference) est un produit dérivé qui permet aux traders de spéculer sur les variations de prix des actifs Forex sous-jacents sans réellement les posséder.
Options FX Les options FX sont des contrats dérivés qui vous donnent le droit (mais pas l’obligation) d’acheter ou de vendre un contrat Forex à un prix spécifique à une date spécifiée. Les profits et les pertes des CFD et des Options dépendent de la taille de la position de trade ainsi que de l’ampleur de la variation du prix entre les points d’entrée et de sortie du trade.
Étape 3 : Choisissez un courtier Le courtier donne accès au marché du Forex. Il s’agit d’une décision que chaque trader doit prendre avec beaucoup de considération, car le courtier va devenir votre partenaire de trading. Parmi les facteurs clés à prendre en compte lors du choix d’un courtier Forex, on peut citer :
Étape 4 : Ouvrez un compte de trading Après avoir choisi un courtier, vous devez ouvrir un compte de trading pour négocier vos actifs Forex préférés. Assurez-vous de vérifier quelles options de compte sont proposées et choisissez celle qui convient à vos besoins. Pour tous les traders, en particulier les débutants, il est conseillé de commencer avec un compte démo pour pratiquer le trading sans risquer de l’argent réel sur les marchés. Lorsque vous êtes prêt à trader pour de réels profits, vous pouvez passer à votre compte de trading en argent réel.
Étape 5 : Préparez un plan de trading Un plan de trading est un plan clair et détaillé de la façon dont vous avez l’intention de trader. Il vous aide à rester sur la bonne voie en vous en tenant à des objectifs clairement définis, et non en tradant de manière aléatoire. Un plan de trading détaille des aspects tels que votre :
Un plan de trading vous aidera à prendre des décisions de trading de manière efficace et à développer la discipline de trading nécessaire pour réussir de manière constante sur le marché du Forex.
Étape 6 : Choisissez une paire de devises à trader Sur le marché du Forex, vous pouvez trader de nombreuses paires de devises qui se répartissent en catégories larges de majeures, de mineures et d’exotiques. Les paires diffèrent en termes de liquidité et de volatilité, ce qui impacte par conséquent leurs spreads et l’exposition globale au risque. Pour les débutants, il est préférable de choisir une paire qui est très liquide et qui a des spreads bas. Il est également conseillé de trader des actifs qui bénéficient d’une large couverture médiatique afin de disposer d’informations facilement disponibles pour vous aider à réaliser des analyses de qualité et complètes. Certaines des paires de devises les plus populaires que vous pouvez trader incluent EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY, USD/CHF, et bien d’autres…
Étape 7 : Analysez le marché Lorsque vous tradez le Forex, vos profits ou vos pertes seront déterminés par vos prix d’entrée et de sortie sur le marché. Vous devez effectuer une analyse de vos actifs préférés pour identifier les meilleures opportunités sur le marché ainsi que les points de prix les plus optimaux pour profiter de l’opportunité en cours. Les traders utilisent essentiellement 3 types d’analyse sur le marché du Forex :
En fin de compte, il n’y a pas de bonne ou de mauvaise stratégie, ni de stratégie supérieure. Idéalement, chaque trader devrait avoir une solide compréhension de tous ces types d’analyse. Utiliser plusieurs biais d’analyse peut aider à vous éclairer sur les nouvelles opportunités à saisir ou à s’écarter des risques potentiels. Avec l’expérience, vous personnaliserez une stratégie, laquelle va correspondre à votre personnalité et donc à votre appétence pour le risque.